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第五批重大违法违规股东公布,中小银行股东成重灾区

银保监会公开第五批重大违法违规股东,涉及多家银行和金融租赁、信托机构。5月31日,银保监会公开第五批共计43名银行保险机构重大违法违规股东。第一财经记者查询发现,在这15名自然人和28名法人中,既有河南、辽宁、内蒙古、天津等地的中小银行股东,也有民生信托、国民信托背后的泛海系和富德系企业。值得注意的是,自2019年首次公开披露重大违法违规股东以来,已累计有124名股东(企业和自然人)进入“黑名单”,而此次公开的违法违规行为首次提到了“违规安排未经任职资格核准的人员实际履行董事、高管职责”等行为。近年来,中小...
发布时间:2022-06-02 10:07:45
标签:| 违法 | 违规 | 股东 | 重灾区 | 中小银行 | 第五批 |

业务退潮,保代出走?四家券商成保代流失“重灾区”,两家券商保代已超500名

财联社5月16日讯(记者 林坚)投行业务竞争的暗流涌动,除了体现在保荐承销项目数量的此消彼涨上,也呈现于各家券商保代数量的波动变化上。图为2022年以来证券公司保荐代表人人数变化情况一览(减少)东方财富Choice数据显示,今年年初(以1月1日为基准,下同)证券业共计7396名保代,截至5月16日,总保代人数增加了105名至7501名。不过,财联社记者注意到,虽然保代整体人数在增加,但各家券商增减不一,44家券商保代人数有所增加,46家券商保代人数减少。图为2022年以来证券公司保荐代表人人数变化情况一览(...
发布时间:2022-05-17 09:37:54
标签:| 业务 | 两家 | 券商 | 重灾区 | 四家 | 流失 | 已超 | 出走 | 保代 | 退潮 | 成保代 |

山西银保监局:车险、分红险为一季度辖内保险消费投诉“重灾区”

6月22日,山西银保监局通报2021年第一季度保险消费投诉情况。2021年第一季度,山西银保监局及辖内各分局共接收涉及保险公司的保险消费投诉692件,同比下降7.11%。其中涉及财产保险公司303件,同比增长7.83%,占投诉总量的43.79%;人身保险公司389件,同比下降16.16%,占投诉总量的56.21%。从投诉涉及的主要险种看,财险公司投诉主要为机动车辆保险纠纷,占其投诉总量的65.35%;人身险公司投诉主要为分红保险纠纷,占其投诉总量的36.25%。 人保财险投诉量居财险公司首位 人保财险、平...
发布时间:2021-06-24 14:23:03
标签:| 消费 | 一季度 | 山西 | 投诉 | 保监局 | 重灾区 | 车险 | 分红险 |

银保监会开出3.66亿罚单! 理财违规成被罚重灾区

财联社(北京,记者 姜樊 高萍)讯,今日,银保监会公布了对华夏、招行、渤海、中行、东亚银行的巨额罚单,处罚金额合计达到3.66亿元。违规问题主要集中在理财、同业、贷款等业务。其中,多家银行涉及理财违规。理财资金投向房地产、理财产品之间风险隔离不到位、变相降低理财产品销售门槛等成为理财违规的突出问题。 此次处罚源自2018年银保监会开展的专项检查。业内人士认为,随着近两年资管新规的实施,以及银行通过设立理财子公司进行风险隔离,行业运作更加规范,此次处罚中所涉及的问题也有望更好地避免。理财产品违规成处罚重灾区5...
发布时间:2021-05-24 10:02:59
标签:| 理财 | 罚单 | 违规 | 保监会 | 开出 | 重灾区 | 3.66 |

小银行成违规分红重灾区 年内8家银行“吃”罚单

财联社(北京,记者 高萍)讯,上市银行大手笔分红回馈股东的同时,部分中小银行也在“分红”,只不过,这种“分红”不仅违规,还损害了中小股东利益,对银行的经营造成了影响。据财联社记者不完全统计,今年内有8家银行因违规分红遭到了监管处罚。业内人士指出,银行违规分红背后存在的风险不容忽视,这可能给银行造成一定的财务或经营风险,应重点予以监管和打击。记者发现,违规分红的情况多发生在小银行的身上。8家银行中,3家为农村商业银行,剩余5家系农村信用合作联社。被罚金额为25万元到50万元不等。而据监管披露的信息,佳木斯市郊...
发布时间:2021-05-13 09:53:56
标签:| 银行 | 年内 | 罚单 | 违规 | 分红 | 重灾区 |

21固收+测评 绝对收益大本营 缘何成基金清算“重灾区”?

根据21世纪资本研究院数据,今年清盘基金已达101只,其中清算最多的两类基金是债券基金48只,混合型基金33只,固收基金成为清理的重灾区。 激增2倍!今年清盘基金已达101只(A/B/C类分开计算,下同),去年这一数据是33只。根据21世纪资本研究院数据,其中清算最多的是两类基金是债券基金48只,混合型基金33只。固收基金成为清理的重灾区。就连近年备受机构推崇的“固收+”,也受到波及。今年以来,有15只“固收+”基金清盘。而背景是,今年股市和债市皆出现大幅波动,一边机构力推“固收+”基金,一边“固收+”基金...
发布时间:2021-04-23 06:03:23
标签:| 清算 | 基金 | 固收 | 收益 | 重灾区 | 测评 | 缘何 | 大本营 |

青海银保监局通报银行业消费投诉情况:借记卡、贷款业务成重灾区 两者占比近5成

4月13日,青海银保监局通报2020年青海银行业消费投诉情况。 通报显示,2020年,青海银保监局向辖内银行正式转送投诉117件,同比增长67.14%。其中,涉及国有大型商业银行92件,同比增长100%,占投诉总量的78.63%;股份制商业银行 5 件,同比下降 54.55%,占投诉总量的 4.27%;城市商业银行 5 件,同比增长25%,占投诉总量的4.27%;农村中小银行机构12件,同比增长71.43%,占投诉总量的10.26%;信托公司1件,同比下降50%,占投诉总量的0.85%;政策性银行(国开行...
发布时间:2021-04-13 18:03:11
标签:| 业务 | 消费 | 贷款 | 情况 | 投诉 | 银行业 | 通报 | 保监局 | 比近 | 青海 | 重灾区 | 借记卡 |

保险业首月罚金超千万 财险成违规“重灾区”

违规返佣、造假套费、费率未备案……开年首月,监管部门千万元罚单剑指保险业乱象。2月1日,北京商报记者梳理获悉,今年1月保险业被开出超过80张罚单,罚金逾1300万元,其中仅是财险公司罚金便超过了1000万元,占1月罚金比例超过80%。业内人士认为,财险成为乱象“重灾区”,可能与其本身业务特点及议价能力有一定联系;同时,开年首月顶格处罚的频繁出现,也昭示2021年监管继续趋严的态势。罚金破千万 财险公司占大半2021年首月,保险业合计收到81张罚单,被罚金额合计1335.2万元。在被处罚的诸多机构中,财险公司...
发布时间:2021-02-01 22:35:07
标签:| 违规 | 重灾区 | 财险 | 保险业 | 罚金 |

银行业“1号罚单”扫描:信贷业务违规是“重灾区”,3人被终生禁业

2020年是防范化解金融风险攻坚战的收官之年,银保监会重拳整治市场乱象,全年处罚银行保险机构3178家次,责任人4554人次,合计罚没22.8亿元,高风险金融机构和重点领域风险得到有序处置。 2021年开年,银行业严监管基调未变。据不完全统计,截至1月29日,银保监会系统年内已开出“1号罚单”53张。其中,33张罚单涉及银行业机构及从业人员,共计被罚款1679万元。 信贷业务违规是“重灾区” 总体来看,信贷业务违规仍然是银行业机构受罚的“重灾区”。与信贷业务相关的“1号罚单”有20张,处罚对象包括政策性银...
发布时间:2021-01-29 18:34:10
标签:| 罚单 | 违规 | 银行业 | 重灾区 | 扫描 | 信贷业务 | 终生 | 禁业 |

个股“闪崩”频现 小市值高质押成重灾区

新华社北京12月21日电(记者吴黎华)12月以来,A股部分上市公司接连上演“闪崩”行情,引发了市场关注。Wind统计数据显示,上周(12月14日至12月18日),沪深两市共有84只个股连跌5天及以上,其中兴业科技(002674,股吧)连跌5天,跌36.69%;力盛赛车(002858,股吧)连跌7天,跌幅达28.19%。12月18日一开盘,力盛赛车、苏州龙杰(603332,股吧)、济民制药(603222,股吧)、兴业科技等四只个股均一字板跌停。其中,力盛赛车、苏州龙杰已连续两个交易日跌停,济民制药、兴业科技则...
发布时间:2020-12-21 10:41:09
标签:| 市值 | 频现 | 重灾区 | 质押 | 个股 | 闪崩 |

76股在退市边缘,房地产行业成重灾区,“1元退市”指标易现“错杀”?

2020年12月14日,上交所和深交所分别发布退市新规及配套制度征求意见稿,此次退市新规将垃圾股赌退市后恢复上市以及打擦边球实现“报表式”盈利的两条后路堵死,使得垃圾股难以再“死灰复燃”,大大压缩了垃圾股的操作空间。图片来源:视觉中国受退市制度深化改革的影响,12月15日,ST板块大跌。据时代财经统计,在正常交易的ST板块的218只个股中,有125只个股下跌,占比超过一半,其中47只跌停。征求意见稿在财务类、交易类、规范类及重大违法类等多个指标均进行了完善和优化,对其他风险警示和退市流程也进行了修订调整。根...
发布时间:2020-12-15 21:10:50
标签:| 行业 | 房地产 | 重灾区 | 退市 | 指标 | 边缘 | 股在 | 错杀 | 易现 |

三季度银行业消费投诉情况通报发布,“重灾区”竟是信用卡业务

三季度银行业消费投诉量大幅增长。 金融服务投诉主要集中在哪些方面? 12月10日,银保监会消费者权益保护局发布《关于2020年第三季度银行业消费投诉情况的通报》(下称《通报》),全面呈现了银保监会及其派出机构接收并转送的银行业消费投诉情况。 从这份《通报》来看,银行业的消费投诉主要集中在信用卡业务、个人贷款业务和理财类业务等方面,其中信用卡业务是投诉的“重灾区”。 投诉总量排行榜是:工商银行、建设银行、交通银行、招商银行(600036,股吧)、平安银行(000001,股吧)、中信银行(601998,股吧)...
发布时间:2020-12-10 14:02:33
标签:| 业务 | 消费 | 发布 | 信用卡 | 投诉 | 银行业 | 三季度 | 重灾区 | 竟是 | 情况通报 |

10月罚单里的保险业:两机构被罚超百万 违规营销成“重灾区”

与“开门红”提前打响相伴的是,监管部门对保险代理人培训、营销乱象的重视。11月2日,据北京商报记者不完全统计发现,10月保险业(以处罚落款时间为准)共接收罚单50张,罚款金额超800万元。在被罚主体中,保险中介机构被开罚单张数依然较为突出,且有两家机构被限制或者停止开展业务;在被罚事由方面,除了虚假、不实的材料编制、业务记载之外,违规返佣、违规宣传等保险营销相关罚单在寿险及保险中介机构中更为常见。业内人士表示,监管部门对保险营销乱象的重视与寿险业提前的“开门红”大战有关。而近日,银保监会出台的相关文件,不仅...
发布时间:2020-11-02 21:52:00
标签:| 营销 | 机构 | 罚单 | 违规 | 重灾区 | 百万 | 保险业 |

银保监会深圳监管局开出五张罚单 涉房贷款成重灾区

财联社10月17日讯,16日,银保监会深圳监管局开出五张罚单,其中三张罚单涉及向房地产领域违规发放贷款。在最大的一张罚单中,建行深圳分行被罚款7313511.04元,罚没收违法所得1213511.04元,成为今年10月以来银保监会开的金额最大罚单。在这张罚款金额高达731万的罚单中,深圳银保监局列出了十项建行深圳分行主要违法违规事实。此外,还有两张罚单也涉及“向四证不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设”,均被罚款10万元。...
发布时间:2020-10-17 11:12:46
标签:| 深圳 | 贷款 | 罚单 | 保监会 | 开出 | 重灾区 | 监管局 | 五张 | 涉房 |

渤海银行上市未满百日,领二百万罚单,同业投资违规成“重灾区”

10月9日,江苏银保监局公示了6张罚单,其中一半罚单(包括个人)的处罚对象,指向渤海银行股份有限公司(9668.HK,下称“渤海银行”)。在罚单中,渤海银行的南京与苏州两家分行被罚没金额合计约200.66万元(2006577.56元),这也是渤海银行7月16日上市以来的首次被罚。值得注意的是,该行的南京分行同业投资相关业务出现违规。而结合招股书等信息,记者发现,同业投资违规已成渤海银行被罚的“重灾区”。从本次处罚的具体违规事实看,“存在存贷款挂钩行为”成为渤海银行南京与苏州两家分行的“通病”。此外,南京分行...
发布时间:2020-10-10 17:22:27
标签:| 银行 | 投资 | 同业 | 罚单 | 上市 | 违规 | 重灾区 | 渤海 | 未满 | 百日 | 二百万 |

今年50张券商罚单已超去年全年 债券自营、合规风控成问题重灾区

今年以来证监会及各地证监局对券商违规行为重拳出击,监管机构开出的券商罚单约50余张,已经超过2019年全年40余张的罚单数据。 其中不少机构还受到了被暂停相关业务的严厉处罚。监管机构对券商违规持续重拳出击。本月,又有国融证券、江海证券等券商遭到处罚。近日,哈投股份(600864,股吧)公告称,其全资子公司江海证券及相关人员收到中国证监会行政监管措施决定书,因在开展债券投资交易过程中存在多类问题,江海证券债券自营、资管备案、股票质押式回购三大业务均被暂停6个月,且债券自营业务分管副总裁被认定为不适当人选,另有...
发布时间:2020-09-17 08:31:43
标签:| 债券 | 风控 | 罚单 | 券商 | 重灾区 | 自营 | 合规 | 已超 | 成问题 |

中小券商频违规 债券交易、资管业务成“重灾区”

本报记者 易妍君 广州报道由于旗下资管产品进行债券交易时存有违规情形,近日,宏信证券、中邮证券以及万和证券的资管业务有关人员被采取了“认定为不适当人选措施”。8月31日,证监会官网披露了6份监管措施决定,除上述3家公司有关人员,宏信证券还被采取暂停资产管理产品备案6个月(为接续存量产品所投资的未到期资产而新发行产品除外)的行政监管措施。而广东证监局、河南证监局也分别在8月27日、8月28日披露了对粤开证券、中原证券的行政监管措施,这两家券商也涉及资管业务违规。《中国经营报(博客,微博)》记者注意到,两个月前...
发布时间:2020-09-05 14:43:03
标签:| 业务 | 交易 | 债券 | 违规 | 券商 | 资管 | 重灾区 |

银保监会:二季度股份制银行占消费投诉总量的42.7% 信用卡业务成“重灾区”

北京商报讯(记者 孟凡霞 宋亦桐)9月3日,来自银保监会官网发布的信息,近日,银保监会消费者权益保护局发布2020年第10号通报《关于2020年第二季度银行业消费投诉情况的通报》(以下简称《通报》),首次通报了银保监会及其派出机构接收并转送的银行业消费投诉情况。《通报》指出,2020年第二季度,银保监会及其派出机构共接收并转送银行业消费投诉67248件。其中,涉及国有大型商业银行23503件,占投诉总量的34.9%;股份制商业银行28705件,占投诉总量的42.7%;外资法人银行373件,占投诉总量的0.6...
发布时间:2020-09-03 15:02:54
标签:| 业务 | 消费 | 银行 | 信用卡 | 保监会 | 投诉 | 重灾区 | 总量 | 股份制 | 二季度 |

虚报小微企业贷款成农商行被罚“重灾区” 专家提议应给予更多普惠金融激励

中国网财经9月3日讯(记者 常实 见习记者 王金瑞)近日,中国银保监会官网接连三日公布了九江银保监分局对6家农商行的处罚信息,处罚原因主要集中在虚报涉农、普惠型小微企业贷款数据。具体来看,江西瑞昌农村商业银行因虚报涉农、普惠型涉农、小微、普惠型小微企业贷款数据被罚35万;共青农村商业银行因虚报涉农、普惠型涉农、普惠型小微企业贷款数据被罚30万;江西武宁农村商业银行因虚报涉农、普惠型小微企业贷款数据被罚25万;江西都昌农村商业银行因虚报涉农、普惠型小微企业贷款数据被罚25万;江西修水农村商业银行因虚报涉农、普...
发布时间:2020-09-03 10:52:36
标签:| 金融 | 普惠 | 小微 | 企业 | 贷款 | 专家 | 商行 | 重灾区 | 激励 | 给予 | 虚报 | 更多 | 提议 | 成农 |

年内17只新基金募集失败 债券型基金成“重灾区”

证券时报记者 李树超 在债券市场低迷,债券型基金表现乏力,新发基金同质化竞争的市场格局下,新基金再现募集失败。 9月2日,宝盈基金公告称,因基金募集期限届满,宝盈盈瑞纯债未能满足基金合同约定的备案条件,该基金的基金合同不能生效。至此,年内募集失败的基金数量达到17只,逼近去年募集失败基金数量的总和。 17只新基金募集失败 债基占11只 公开资料显示,宝盈盈瑞纯债债券基金于2019年12月4日拿到中国证监会“准予注册募集”的批文,募集期为今年6月1日至8月31日。 “该基金用满了法规所允许的两个最长期限:一...
发布时间:2020-09-03 08:11:32
标签:| 债券 | 募集 | 基金 | 年内 | 重灾区 | 失败 | 型基金 |