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未经核准就实际履行高管职责 包头昆都仑蒙银村镇银行被罚30万

中华网财经8月6日讯 银保监会网站消息,包头银保监分局行政处罚信息公开表(包银保监罚决字〔2019〕17号)显示,包头市昆都仑蒙银村镇银行股份有限公司未按监管要求在任职前提交任职报告和未经核准实际履行高管人员职责,包头银保监分局依据《中华人民共和国商业银行法》第八十条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(一)项,罚款30万元,处罚日期为2019年8月30日。信息显示,包头市昆都仑蒙银村镇银行股份有限公司于2012年1月6日在包头市工商行政管理局登记成立。法定代表人张炯,公司经营范围包括许可经营项...
发布时间:2021-08-06 08:34:12
标签:| 银行 | 核准 | 高管 | 村镇 | 职责 | 履行 | 未经 | 蒙银 | 包头 | 昆都仑 |

评级观察 │ 马鞍山农商银行获“AA”主体评级 对控股村镇银行管控面临压力

7月26日,联合资信发布马鞍山农商银行2021年跟踪评级报告。报告显示,联合资信确定维持马鞍山农商银行主体长期信用等级为AA,评级展望为稳定。 联合资信对马鞍山农商银行的评级反映了2020年以来其区域竞争力强、绿色信贷业务发展特色鲜明、信贷资产质量整体趋稳、拨备和资本充足等方面的优势。 同时,联合资信也关注到,马鞍山农商银行面临贷款行业集中度高、抗风险能力相对较弱的中小客户较多、域外村镇银行合规性管控等问题,加之当地部分传统制造业企业经营压力较大且制造业行业集中度高,导致风险管控压力上升,对其经营发展及信...
发布时间:2021-07-28 10:23:09
标签:| 银行 | 主体 | 面临 | 农商 | 观察 | 压力 | 控股 | 管控 | 评级 | 村镇 | AA | 马鞍山 |

北京银行增持旗下村镇银行 持股比例将增至67.33%

7月1日,从银保监会官网获悉,红河银保监分局同意云南石屏北银村镇银行定向募股方案,定向募股对象为北京银行(601169,股吧)。 据了解,本次募集股份1500万股,定向募股后石屏北银村镇银行股本总计4500万股。 资料显示,石屏北银村镇银行成立于2017年10月,是由北京银行与其他发起人共同发起设立,北京银行持股比例51%。经推算,北京银行增持1500万股后,持股比例将增至67.33% 财务数据方面,截至2020年末,石屏北银村镇银行总资产9828.11万元,净利润-78.62万元。...
发布时间:2021-07-02 16:12:29
标签:| 银行 | 比例 | 持股 | 旗下 | 北京 | 增持 | 村镇 | 增至 |

因虚增存贷款的违规行为 浙江一村镇银行被罚80万

银讯网讯 6月29日,中国银保监会金华监管分局发布公告,披露了关于浙江东阳富民村镇银行因违法违规遭到处罚的信息。根据公告,浙江东阳富民村镇银行因虚增存贷款的违规行为,依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条,金华监管分局对其作出罚款人民币80万元的行政处罚决定。...
发布时间:2021-06-30 11:42:56
标签:| 浙江 | 银行 | 村镇 | 违规行为 | 虚增 | 存贷款 |

因贷款管理不到位等违规行为 本溪禾丰村镇银行被罚60万

网贷天眼讯 6月25日,中国银保监会本溪银保监分局发布公告,披露了关于本溪禾丰村镇银行因违法违规遭到处罚的信息。根据公告,本溪禾丰村镇银行因未对集团客户统一授信、贷款管理不到位等违规行为,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,本溪银保监分局对其作出罚款人民币60万元的行政处罚决定。...
发布时间:2021-06-25 17:13:04
标签:| 银行 | 贷款 | 管理 | 村镇 | 到位 | 本溪 | 违规行为 | 禾丰 |

恒丰银行旗下一村镇银行三名原高管遭禁业或警告,涉及董事长、行长等职位

6月21日,银保监会两江监管分局公开三则针对重庆江北恒丰村镇银行股份有限公司(下称“江北恒丰村镇银行”)三位原高管的处罚信息,包括该行原董事长、行长在内,涉及的违法违规行为有贷款“三查”不尽职、薪酬管理不合规等。具体而言,江北恒丰村镇银行原董事长赵先海因存在“严重违反审慎经营规则、公司章程修改未经行政许可、董事、高级管理人员未经任职资格核准即履职”违法违规事实,银保监会两江监管分局对赵先海给予警告处罚。江北恒丰村镇银行原行长李煤因存在“贷款‘三查’不尽职,严重违反审慎经营规则”的违法违规行为,银保监会两江监...
发布时间:2021-06-21 20:03:17
标签:| 董事长 | 银行 | 三名 | 涉及 | 旗下 | 职位 | 行长 | 警告 | 村镇 | 原高管 | 恒丰 | 遭禁业 |

支行负责人收钱甘当“内鬼” 天津滨海江淮村镇银行被诈骗205万元

日前,天津市第三中级人民法院披露一份刑事判决书书,显示有9名人员因贷款诈骗罪获刑。 判决书披露,2016年8月,刘某等人利用天津滨海江淮村镇银行(以下简称“江淮村镇银行”)开发区支行发放贷款的管理漏洞,勾结该行管理人员实施贷款诈骗。 刘某等人先联系下游中介人,找寻需要资金但又因为征信等原因无法获得贷款的人,并制作虚假的贷款资料到江淮村镇银行贷款。 获得贷款的难点在于通过银行审批,解决方法却很简单,就是给掌握权力的人送钱。刘某等人与时任江淮村镇银行开发区支行的负责人周某达成协议:包括审批人员在内,当贷款下发...
发布时间:2021-06-03 17:32:26
标签:| 银行 | 诈骗 | 负责人 | 村镇 | 支行 | 天津 | 滨海 | 江淮 | 收钱 | 甘当 |

虚增存贷款 深圳龙华新华村镇银行被罚没55.5万元

中华网财经讯,5月21日,银保监会深圳监管局公布的行政处罚信息公开表显示,深圳龙华新华村镇银行存在以存单质押贷款资金用作银行承兑汇票保证金,虚增存贷款的违法违规行为,被没收违法所得5.512073万元,并罚款50万元。作出处罚决定的日期为2021年5月14日。资料显示,新华村镇银行是经中国银行业监督管理委员会批准,由马鞍山农村商业银行做为主发起行及村镇银行所在地的企业入股的银行,主要以为当地三农和小微企业提供金融服务的银行业金融机构,是独立法人银行。目前新华村镇银行全国已成立21家。...
发布时间:2021-05-21 17:33:41
标签:| 银行 | 深圳 | 村镇 | 新华 | 虚增 | 罚没 | 存贷款 | 55.5 | 龙华 |

因违规发放贷款山西一村镇一行遭监管20万元罚单

网贷天眼讯 近日,中国银保监会吕梁银保监分局发布公告,披露了关于汾阳市九都村镇银行因违法违规遭到处罚的信息。根据公告,汾阳市九都村镇银行因违规发放贷款,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条,吕梁银保监分局对汾阳九都村镇银行予以罚款20万元;对郭建经、朱永明予以警告。...
发布时间:2021-04-28 15:13:22
标签:| 山西 | 一行 | 发放贷款 | 罚单 | 监管 | 违规 | 村镇 |

票据中介“打点”30万买通行长 江阴农商行旗下一村镇银行管理现漏洞损失1个亿丨金融法眼

30万好处费就能买通行长!银行票据业务管理再现漏洞。近日,裁判文书网披露的一份刑事裁定书显示,拥有初中文化的个体户熊某兵瞅准了银行票据“生意”,奔波千里远赴浙江向“专家”请教。学成归来的熊某兵找到宣汉诚民村镇银行时任行长与营销业务部主任,三人一拍即合开始了一场合作。不久后,宣汉诚民村镇银行在民生银行(600016,股吧)、兴业银行(601166,股吧)等开设了同业账户,并提供给熊某兵。后者再利用该账户进行承兑汇票业务以赚取利润,同时利用承兑汇票业务利息款每月帮行长吴某1完成银行的存款任务。不过最终,票据生意...
发布时间:2021-03-23 21:02:44
标签:| 金融 | 银行 | 管理 | 商行 | 旗下 | 行长 | 村镇 | 中介 | 漏洞 | 损失 | 票据 | 法眼 | 打点 | 买通 | 江阴 |

河南中牟郑银村镇银行用上卫星遥感技术助力春耕

3月22日,河南的中牟郑银村镇银行与网商银行达成技术合作,共同推广卫星遥感信贷技术,服务春耕农户,助力乡村振兴。 这是中牟郑银村镇银行踏足互联网、引入互联网技术助力乡村振兴的一个重要事件缩影。 今年中央“一号文件”首次提出,要大力发展农村数字普惠金融,大力开展农户小额信用贷款。为农村金融改革和发展指明了方向。河南作为农业大省,农业厅也发文称,农村金融机构要把为农村实体经济服务作为出发点和落脚点,持续增加“三农”贷款投放。 “过去十年,我们的授信用户是4万,但最近这一个月,因为引入互联网高科技技术,授信用户...
发布时间:2021-03-22 11:42:15
标签:| 助力 | 银行 | 村镇 | 卫星 | 河南 | 春耕 | 遥感技术 | 中牟 | 郑银 |

因未按监管规定发放贷款 内蒙古一村镇银行遭25万元罚单

银讯网讯 3月17日,中国银保监会鄂尔多斯(600295,股吧)银保监分局发布公告,披露了关于鄂托克兴生源村镇银行因违法违规遭到处罚的信息。根据公告,鄂托克兴生源村镇银行因未按监管规定发放贷款的违规行为,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条,鄂尔多斯银保监分局对鄂托克兴生源村镇银行罚款25万元,对张小兵给予警告。...
发布时间:2021-03-17 18:03:12
标签:| 银行 | 发放贷款 | 罚单 | 监管 | 村镇 | 因未 | 内蒙古 |

承兑汇票业务“借鸡生蛋”藏猫腻 中介串通行长挪用村镇银行亿元资金

日前,裁判文书网披露一起案件。显示宣汉诚民村镇银行在2014年—2015年间被挪用资金1.06亿元,并因此事被多家银行告上法庭,需对外偿付累计1.8亿元。 判决书披露,挪用宣汉诚民村镇银行的人是一名承兑汇票中介,同时该银行时任行长及营销业务部主任涉案其中。 借鸡生蛋的生意 根据判决书梳理,票据业务中介熊某兵活跃在成都一带,主要与在江浙从事同样业务的陈某进行合作。熊某兵负责找到直贴银行开设同业账户共开展承兑汇票业务使用,陈某负责从持票人手中获取银行承兑汇票,联系同业账户开户行、转帖银行、直贴付款等。 201...
发布时间:2021-03-15 13:41:50
标签:| 业务 | 亿元 | 银行 | 资金 | 行长 | 挪用 | 村镇 | 中介 | 猫腻 | 承兑汇票 | 串通 | 借鸡生蛋 |

罕见!因欠缴法定存款准备金,5家村镇银行被处罚

四家村镇银行因欠缴法定存款准备金,被央行处罚,为金融监管处罚罕见的一幕。近日,中国人民银行海口中心支行公示行政处罚信息,因欠缴欠交法定存款准备金,海南屯昌长江村镇银行被罚款266元;海南澄迈长江村镇银行被罚款55893.2元,其董事长胡宇红被予以警告并处罚款1万元;东方惠丰村镇银行被罚321元;乐东惠丰村镇银行被罚款18298元;万宁国民村镇银行被罚款945元;上述处罚决定时间自2016年至2018年。此前,海南保亭融兴村镇银行也因欠缴法定存款准备金,被罚款50791元,副行长刘晓燕被予以警告并处罚款1万元...
发布时间:2021-02-26 14:12:22
标签:| 银行 | 存款 | 罕见 | 处罚 | 村镇 | 欠缴 | 准备金 | 法定 |

辽宁一村镇银行遭监管40万元罚单:因贷款三查不尽职等违规行为

银讯网讯 2月23日,中国银保监会朝阳银保监分局发布公告,披露了关于建平红山村镇银行因违法违规遭到处罚的信息。根据公告,建平红山村镇银行因贷款风险分类不准确、贷款“三查”不尽职等违规行为,依据《贷款风险分类指引》第四条、第五条、第七条,《个人贷款管理暂行办法》第十一条(四)(五)、第三十五条,《流动资金贷款管理暂行办法》第十一条(五),《贷款通则》第十七条第二款第一项,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条(五),朝阳银保监分局对其作出罚款人民币40万元的行政处罚决定。...
发布时间:2021-02-23 12:33:32
标签:| 银行 | 贷款 | 罚单 | 监管 | 村镇 | 辽宁 | 违规行为 | 三查 | 尽职 |

春回大地,万物更新——万年稻源村镇银行迎着立春正式揭牌

2021年2月3日,万年稻源村镇银行揭牌仪式在总行大楼前隆重举行,人行上饶中支、上饶银保监分局、万年县政府、上饶银行以及社会各界人士参加该活动。现场花团锦簇,礼炮齐鸣,随着宣读更名批复、颁发金融许可证以及正式揭牌等仪式的开展,标志着该行完成了对原万年黄河村镇银行的经营管理权交接,实现了平稳过渡。 镜头来到万年稻源村镇银行的三个网点,处处张灯结彩,喜换新装,门楣已然更换成“万年稻源村镇银行”,网点布局、装饰焕然一新,迎接即将到来的2021年春节,洋溢着“牛年”的喜庆。 “银行形象、装饰风格大不相同了”,该行...
发布时间:2021-02-04 15:52:27
标签:| 银行 | 正式 | 村镇 | 更新 | 揭牌 | 万物 | 万年 | 春回大地 | 迎着 | 立春 | 稻源 |

西安雁塔恒通村镇银行开业次年:副行长违法放贷300余万元

客户经理未把好贷款审核第一关,副行长也跟着遭殃。 近日,裁判文书网披露(2020)陕01刑终705号判决书,西安雁塔恒通村镇银行原副行长、客户经理两人共违法放贷386万元,双双被判处有期徒刑。 经审理查明,2017年3月至9月间,被告人江某雷时任西安雁塔恒通村镇银行副行长(兼合规风险部总经理),负责对客户经理提供的借款人的贷款资料进行核实、评定,评估贷款风险度,进行贷款审批等;被告人马某飞时任西安雁塔恒通村镇银行客户经理,负责对借款人的贷款资料进行实地调查,贷款发放后对借款情况及经营情况进行检查监督等,包...
发布时间:2021-02-02 09:44:32
标签:| 银行 | 违法 | 副行长 | 放贷 | 西安 | 开业 | 村镇 | 余万元 | 恒通 | 次年 | 雁塔 |

村镇银行十四年:“小而美”的愿景如何实现

自2007年3月第一家村镇银行在四川省仪陇县成立以来,14年间,村镇银行遍地开花,蓬勃发展。截至2020年9月末,全国共组建村镇银行1641家,已覆盖全国31个省份的1306个县(市、旗),中西部占比65.8%,县域覆盖率71.2%。 随着机构数量有序增加、区域布局不断优化,在发展中,村镇银行逐步探索出一条服务“三农”和小微的普惠金融发展之路,成为农村金融服务的新生力量。从各项指标来看,村镇银行整体经营稳健,支农支小作用持续发挥。银保监会数据显示,村镇银行农户和小微企业贷款占比保持在90%以上,单户500...
发布时间:2021-01-26 09:42:11
标签:| 银行 | 村镇 | 小而美 | 愿景 | 十四年 |

未按时提交说明解释材料 户县海丝村镇银行一拟任董事被否

在晋升之路,银行拟任高管任职“被拒”的理由五花八门,但因不按时提交说明解释材料被否却实属罕见。 1月18日,从银保监会官网获悉,陕西户县海丝村镇银行董事杨涛任职资格的请示未获核准。 公告显示,2020年11月6日,陕西银保监局向户县海丝村镇银行发送行政许可事项说明解释通知书,要求该行于2个月内提交说明解释材料。 但截至2021年1月6日,陕西银保监局仍未收到户县海丝村镇银行提交的说明解释材料。因此不予核准杨涛陕西户县海丝村镇银行董事任职资格。 据了解,2020年百余位银行拟任高管被否的理由包括考试挂科、过...
发布时间:2021-01-19 15:12:56
标签:| 银行 | 被否 | 董事 | 材料 | 村镇 | 拟任 | 解释 | 提交 | 海丝 | 户县 |

银保监会:适度有序推进村镇银行改革重组

新华社北京1月6日电(记者向家莹)记者1月5日从银保监会官网获悉,为支持村镇银行补充资本和深化改革,有效处置化解风险,银保监会日前发布了《关于进一步推动村镇银行化解风险改革重组有关事项的通知》(以下简称《通知》)。《通知》指出,支持主发起行向村镇银行补充资本以及协助处置不良贷款,适度有序推进村镇银行改革重组,支持引进合格战略投资者帮助收购和增资,以及强化对主发起行的激励约束等。村镇银行是我国县域地区重要的法人银行机构。银保监会数据显示,截至2020年9月末,全国共组建村镇银行1641家,已覆盖全国31个省份...
发布时间:2021-01-06 10:43:57
标签:| 银行 | 重组 | 保监会 | 村镇 | 改革 | 有序 | 适度 |